Serviciu · Advisory patrimonial
Serviciul de advisory Nou Casa acoperă întreaga complexitate a unui patrimoniu privat — de la alocare și structurare, până la planificare succesorală și coordonarea consilierilor externi.
Un mandat de advisory independent înseamnă că Nou Casa acționează exclusiv în calitate de consilier al clientului, fără a gestiona discreționarul activele și fără a beneficia de stimulente comerciale de la terți. Onorariul nostru este fix sau bazat pe timp de consultanță — niciodată pe comision de plasament sau pe volumul de active administrate. Această structură de remunerare elimină conflictele de interese inerente modelului de distribuție bancară sau de brokeraj. Mandatul tipic acoperă: analiza anuală a alocării patrimoniale, evaluarea performanței custozilor existenți față de benchmark-uri relevante, identificarea lacunelor de acoperire în structura de risc și coordonarea cu avocații și consultanții fiscali pentru coerența strategiei globale. Livrabilele sunt documente de lucru clare, nu prezentări de marketing.
Complexitatea crește odată cu valoarea patrimoniului — și odată cu ea, nevoia de coordonare.
Băncile private și brokerii de investiții prezintă produse cu o structură de costuri adesea opacă. Nou Casa analizează termenii tehnici ai oricărei oferte — randament efectiv, costuri totale, clauze de ieșire — și vă oferă o opinie independentă documentată înainte de semnare.
Clienții cu patrimoniu complex lucrează adesea cu un avocat, un contabil, un broker și un notar simultan. Nou Casa asigură coerența strategică între recomandările acestora, identificând conflicte sau lacune care apar la intersecția specializărilor.
Planificarea succesorală nu este doar un subiect juridic. Implicațiile fiscale ale transmiterii activelor, structura optimă de deținere la momentul transferului și protecția beneficiarilor vulnerabili sunt aspecte pe care le analizăm împreună cu avocatul specializat în succesiuni pe care îl alegeți.
„Am primit simultan trei oferte diferite de la bănci private pentru restructurarea unui portofoliu de 800.000 de euro. Nou Casa a analizat condițiile tehnice în detaliu și a identificat că oferta cu cel mai atractiv randament nominal ascundea comisioane de performanță care reduceau câștigul real cu 2,3 puncte procentuale anual. Am negociat altfel.”
— Raluca D., Constanța
Contactați-ne pentru a stabili o întâlnire exploratorie. Discutăm structura mandatului și ce puteți anticipa în primele 90 de zile.
Contactați-ne